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Nature du travail
Le conseiller financier se charge de plusieurs responsabilités. Il dispense des conseils financiers aux professionnels et aux particuliers qui veulent prendre des décisions financières et les aide à gérer leur argent. Il fait des recherches, analyse les marchés financiers et fournit aux clients les données et les plans appropriés, il les informe des changements susceptibles d'affecter leur épargne ou leur placement.En conséquence, il doit se tenir informé des derniers changements et développements dans les domaines des produits financiers et de la législation. Il fait une évaluation complète des plans actuels et des objectifs futurs de ses clients, rencontre périodiquement les clients et les consultants, chez eux ou dans leurs bureaux, pour les aider à développer des plans financiers.
Le conseiller financier a pour missions de :
- Présenter les produits financiers, superviser la vente et négocier les prix pour répondre aux objectifs de la promotion des ventes.
- Négocier avec les fournisseurs de produits financiers pour obtenir le meilleur prix possible.
- Coordonner avec les directeurs généraux et les prestataires de services banquiers et financiers.
- Coordonner avec d'autres professionnels tels que les agents immobiliers, les avocats et les particuliers.
- Se conformer aux modalités d'organisation du travail, comme par exemple fournir des explications sur les coûts des services et les produits financiers recommandés.
Environnement de travail
LLa mission principale d’un conseiller financier est de rester en communication continue avec les clients, ainsi il passe la majeure partie de son temps en déplacement et en mouvement permanent.Le conseiller banquier, ou le conseiller indépendant doivent être flexibles et disponibles pour voyager la nuit ou s’entretenir avec des clients surtout le week-end.
Certaines compagnies proposent des horaires de travail réguliers, le travail à la maison est encore envisageable. Le conseiller, financier peut également faire le choix d’être indépendant et de travailler pour son propre compte ou d’exercer au sein d’une institution.
En général, le travail de conseiller financier exige souvent des déplacements professionnels pendant les heures de bureau, le voyage de nuit est peu probable.
Vie professionnelle
Le conseiller financier doit construire une excellente réputation et faire preuve de sérieux, un conseiller compétent est une personne de confiance qui représente ses clients dans les grands investissements, il est également la référence pour ses collègues puisqu’il est l’expert agréé de l’institution.Le conseiller financier peut se spécialiser dans l'une des sections de la consultation financière telle que le service des compensations, il peut intégrer le service de consultation financière pour faire des recherches et apporter l’aide administrative nécessaire aux conseillers financiers.
Avec l’expérience le conseiller financier peut accéder à des postes administratifs plus importants, par exemple devenir Responsable financier et superviser les autres conseillers financiers dans les différents secteurs. Il peut également être promu Directeur général ou Associé à la direction.
Le conseiller financier peut finalement être indépendant et travailler pour son compte dans le privé ou dans le public. Le salaire mensuel de base pour un conseiller financier varie entre 60.000 et 80.000 L.S.
Accès au métier
Le candidat à un poste de conseiller financier doit être titulaire d’un diplôme dans l’une des disciplines suivantes :- Gestion des ressources financières, Etudes financières
- Gestion des affaires.
- Comptabilité.
Compétences
Le candidat à ce poste doit faire preuve des compétences suivantes :- Avoir de bonnes compétences communicationnelles.
- Avoir la capacité de transmettre des informations complexes de manière simple et claire.
- Etre capable de construire un réseau de relations avec les clients.
- Avoir la capacité de faire des recherches et des analyses.
- Savoir négocier, convaincre et influencer.
- Etre ferme et déterminé.
- Etre organisé et motivé.
- Etre bon en calcul.
- Etre capable de se fixer des objectifs et de les atteindre.
- Avoir des compétences décisionnelles.
Sources et References
Pour plus d’informations vous pouvez vous rendre sur les sites suivants :- Ministère syrien de l’Economie et du commerce, http://www.syrecon.org/
- Ministère syrien des Finances, http://www.syrianfinance.org/
- Commission générale pour les taxes et les honoraires, http://www.syriantax.gov.sy/
- Nouvelles et analyses pour conseillers financiers, www.ftadviser.com
- Classification arabe standard des professions et des métiers, éditée en 2008 par l’Organisation arabe du travail.
Format court
Le travail d’un conseiller financier consiste à fournir des services de consultance sur les questions financières, à formuler des recommandations sur la meilleure façon d'investir son argent. Il fait des recherches sur les marchés financiers pour conseiller ses clients sur les produits et les services disponibles et leur transmettre les informations nécessaires pour faire des transactions.Pour ce faire, il doit posséder les qualifications professionnelles nécessaires et respecter les lois spécifiques de l'industrie financière