تتمحور مهمة المسوق المصرفيالرئيسية حول المساعدة بالمتطلبات المالية للأشخاص و الأعمال بالإضافة إلى تقديم النصح و الخدمات المالية.
تتضمن  مهامه الإجابة على تساؤلات الزبائن بشكل مباشر أو عبر الهاتف أو عن طريق الكتابة إضافة إلى تقديم الخدمات للزبائن. على المسوق المصرفي أن يتفهم احتياجات الزبائن و اقتراح المنتج المناسب و بيعه. كما يقوم بانجاز الوثائق من المبيعات و تغيير تفاصيل حساب الزبون و إغلاقه..الخ. و بالطبع عليه أن يكون على معرفة بالخدمات و المنتجات و العمليات.
 تصبح مسؤوليات الموظف أوسع عندما ينتقل من المناصب الصغرى إلى الإدارة، حيث يقوم بإدارة و توظيف و تدريب فريق العمل. كما يقوم بمعالجة مشكلات الزبائن غير المحلولة من قبل الفريق المسؤول. إضافة إلى ذلك يتوجب عليه تنفيذ  خدمات المنتجات الجديدة و الإجراءات المقترحة من قبل المدير حيث سيكون ممثل للبنك و سيقوم ببناء العلاقات. يُعتبر فتح و إغلاق فروع البنك بشكل يومي إضافة إلى التأكد من ملائمة العقود للأعمال  مهمات أساسية للمسوق المصرفي. و يتوجب عليه التأكد من أهداف البيع و ملائمة الميزانية المحددة.
 

 

مكن للموظف في هذه المهنة أن يعمل بدوام جزئي ،كما يمكنه العمل بساعات مرنة و الانقطاع عن العمل لفترة وجيزة. عادة ما يعمل المسوق المصرفي في أحد فروع البنك و يقابل الزبائن و يدير العمليات من مكتبه.وتدريجياً سيقدم  خدمات البنك عبر الهاتف أو الانترنت حيث سيعمل في مكتب و/ أو في مركز الاتصالات. على أية حال عليه أن يقضي معظم وقته بالعمل عن طريق الهاتف أو بالمقابلات. و إذا اختار أن يؤدي عمله عن طريق الهاتف أو الانترنت سيتوجب عليه أن يخضع لنظام المناوبات لينجز العمل خلال أربع وعشرون ساعة لتلبية متطلبات الزبائن.
من الممكن أن تزيد تنقله في عدة مناصب من فرصه للترقي. عندما يصبح الموظف مديراً سيطلب منه حضور المؤتمرات المحلية و الخيرية إضافة إلى الاجتماعات، كما يمكنه أن يكون
مسؤولاً عن فروع البنك الأخرى لذلك سيحتاج إلى التنقل بينهم.
يعتبر عمل الموظف لحسابه الخاص أو العمل الحر خياران غير متاحان لهذه المهنة. إذا كان يعمل في أحد الفروع عليه أن يرتدي الزي الرسمي ، و بينما تتطلب المناصب الأخرى ارتداء اللباس الأنيق.
 

عند إنهاء مشروع تخرج الإدارة عادة ما ينتقل المسوق المصرفي إلى منصب الإدارة، حيث سيكون تقدمه بالتدريج بدءاً من تقدمه إلى مدير أعلى لفرع بنك كبير أو إلى مجموعة من الفروع الصغيرة. و من ثم سيصبح مديراً لمجموعة من الفروع المحلية.
إذا لم يكن المسوق المصرفي خريج إدارة و لكنه يمتلك الخبرة و الكفاءة المهنية سيبدأ مساره المهني  بإدارة الفريق ثم مساعداً لمدير قسم أو فرع البنك ثم مديراً للفرع بعد ذلك مديراً محلياً. و إذا رغب بتغيير مهنته يمكنه أن ينتقل من إدارة فرع البنك إلى المكتب المركزي مثل التسويق أو إدارة المشروع أو تطوير المنتج أو إدارة المخاطر.
كما ذكرنا سابقاً يمكن للمسوق المصرفي أن ينتقل من البنك لزيادة فرصه في التقدم أو يمكنه الانتقال لأداء أدوار وظيفية مالية أخرى مثل التأمين. و إذا كان المسوق المصرفي غير راضٍ عن عمله يمكنه أن يعمل في مجالات التسويق الأخرى مثل إدارة السوبر ماركت أو مديراً عاماً لأحد مراكز الاتصال أو لمخزن كبير. يتراوح الراتب بين 30000  و 45000 ليرة سورية.
 

 

ُعطى أولوية التوظيف في هذه المهنة لحملة الإجازة في مجال الإدارة. في الواقع لا يحتاج المتقدم لهذه الوظيفة أن يكون حاصلاً على إجازة في العلوم المالية، كما لا يحتاج أن تكون لديه معرفة بمواد معينة و لكن من الممكن أن تكون الإجازة في بعض الاختصاصات عاملاً مساعداً مثل اختصاصات الإدارة و الأعمال و الرياضيات و الاقتصاد و التسويق.
من الممكن أن يحصل المتقدم الذي لا يحمل الإجازة الجامعية على هذه الوظيفة حيث يمكنه أن يدخل في المستوى المبتدئ لشغل منصب خدمة الزبائن و من ثم يطور نفسه من خلال دورات تدريبية ليصل إلى مستوى الإدارة. أصبحت العديد من البنوك تبحث عن موظفين في بنوك منافسة لهم أو مسوقين لصناعات أخرى. عادة لا يتطلب من المتقدم حصوله على إجازة في الدراسات العليا و لكن يمكن لطلاب الماجستير أن يتقدموا إلى برامج تدريب الخريجين.
من المفيد للمتقدم إذا رغب أن يزيد من فرص دخوله لتلك المهنة أن يحصل على خبرة عمل سابقة و التي يمكن أن تتضمن العمل في أيام العطل أو برامج التدريب الصيفي في مجال المالية أو بيئة إدارة الزبائن.
 

لا تكفي امتلاك المرشح للإجازة الجامعية و الخبرة بل عليه أن يمتلك لبعض المهارات مثل:

• خدمة الزبائن و توجهات البيع.
• مهارات التواصل.
• المرونة و القدرة على التكيف مع التغيرات القصيرة و الطويلة الأمد.
• القدرة على إدارة و توجيه الفريق.
• الوعي المالي و الذكاء في مجال الأعمال.

للمزيد من المعلومات حول هذه المهنة يرجى الاطلاع على:

التصنيف المعياري العربي للمهن ، طباعة عام2008 منظمة العمل العربية.
 

عادة ما يعمل المسوق المصرفي في البنوك و أماكن أخرى و مع ذلك تعتبر فرصته جيدة للعمل في البنوك الالكترونية و تزايدت فرصه بالعمل في السوبر ماركت التي تقدم خدمات البنوك. يعمل المسوق المصرفي بشكل رئيسي على مساعدة الأفراد و الأعمال بالمتطلبات المالية و يزودهم بالنصائح و الخدمات المالية المتضمنة القروض المرخصة ( تسهيلات السحب بدون رصيد) و إنشاء الحسابات المحفوظة (الودائع) و المساعدة بحركة المال في آلة الدفع.